MH Conseil et Patrimoine
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Experte en Conseil patrimonial
Forte de plusieurs années d’expérience dans le domaine notarial, bancaire et en cabinet indépendant, je me suis spécialisée dans l’accompagnement patrimonial à destination des particuliers et des professionnels.
Diplômée de l’AUREP, mon parcours diversifié m’a permis d’acquérir une compréhension globale de la gestion de patrimoine. C’est pourquoi j’ai créé « MH Conseil & Patrimoine » afin d’apporter mon expertise et une approche personnalisée, notamment par la réalisation de diagnostics et d’études patrimoniales, traitant des aspects successoraux, civils, fiscaux et financiers.
Chacun de nous est amené à se poser des questions telles que : « Que se passe-t-il s’il m’arrive un accident ? Que vont devoir payer mes enfants à ma succession ? A qui reviendra mon entreprise si je décède ? Je viens d’avoir un enfant, comment le protéger ? Qui hérite de mon patrimoine si je ne suis pas marié ? Ma retraite sera-t-elle suffisante pour couvrir mes besoins ? Je viens d’hériter, que puis-je faire du capital reçu ? J’ai besoin d’un emprunt, à quelles conditions une banque me prêtera-t-elle ? Quelles sont les conséquences d’une séparation sur le patrimoine ? », etc.
La liste des thématiques n’est pas exhaustive :
• Protéger son conjoint, partenaire et/ou ses enfants (adapter son régime matrimonial, envisager la prise de dispositions testamentaires, vérifier les clauses d’assurance-vie…),
• Préparer la transmission de son patrimoine et/ou de son entreprise,
• Aider ses enfants de son vivant,
• Appréhender la gestion d’une succession (quels choix faire et quelles conséquences),
• Préparer sa retraite,
• Se prémunir contre les accidents de la vie,
• Réviser les statuts de sa société,
• Estimer les droits de succession
• Optimiser sa fiscalité,
• Organiser ses placements, valoriser un capital…
Tous ces sujets, trop souvent traités isolément, nécessitent au contraire d’être pensés et structurés dans une réflexion globale, afin de répondre à vos objectifs.
Ma volonté est de rendre le conseil patrimonial accessible, loin des discours techniques complexes. Je souhaite vous aider à comprendre avec psychologie et pédagogie les enjeux de chaque décision, en vulgarisant le conseil avec des explications claires, pour vous permettre de faire des choix éclairés.
Grâce à mon parcours polyvalent, je travaille de concert avec vos interlocuteurs habituels (notaire, expert-comptable, partenaires bancaires…), afin de vous faciliter les démarches, de les coordonner et de suivre la mise en œuvre des solutions retenues.
Mon engagement est de vous apporter une écoute attentive, pour vous apporter sérénité, aide à la décision, gain de temps et satisfaction, dans une relation durable.
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Pour quelles raisons nous rencontrer ?
Elles sont nombreuses...
Fiscalité, retraite, transmission,... autant de sujets qu'il est indispensable d'aborder au cours de sa vie mais pour lesquels on n'apprend peu, voire pas du tout, au cours de sa scolarité. Pour cette raison, faire appel à un Créateur de Patrimoine va vous faire gagner du temps et de l'argent.
Optimisation fiscale
Allez-vous payer toujours plus d’impôts ? Quelles sont les conséquences sur votre budget ? Comment utiliser l’impôt au service du développement de votre patrimoine ? Autant de questions auxquelles nous pouvons réfléchir ensemble au regard de votre situation globale.
Prévoyance & Retraite
Le niveau des pensions de retraite est bien en dessous de vos revenus. Comment préparer efficacement et sécuriser votre niveau de vie à la retraite ? Comment protéger vos proches en cas de coup dur ? Des solutions simples existent. Découvrons-les ensemble.
Transmission du patrimoine
Nombreux sont ceux qui n'y songent pas du tout. Ils pensent que cela ne les concerne tout simplement pas,... dans l’immédiat. Toutefois, cela fait partie de la vie et il est préférable de s’y préparer pour ne plus y penser.
Placements financiers
Et si nous donnions du sens à vos placements ? Si nous faisions rimer rendement, sécurité avec durabilité et solidarité ? Les solutions financières que je peux vous présenter sont porteuses d'emploi et sont décorrélées des marchés financiers.
Financements et courtage
Achat de votre résidence principale, ou secondaire, financement d'un investissement ou réduction de vos mensualités ? Le courtage de prêt vous permet d'obtenir à la fois la meilleure mensualité et des conditions avantageuse d'assurance.
Vous accompagner
Votre consultation offerte
Vous souhaitez découvrir en quoi je peux vous accompagner dans le développement de votre patrimoine, l'optimisation de votre fiscalité ou la définition de la meilleure stratégie d'investissement en fonction de votre profil ? Répondez simplement à ce quizz.